Maîtrise du processus de conseil financier

📋 Plan du Cours

1. Rôle du conseiller et devoir de conseil
2. Recueil des informations client
3. Analyse des besoins et synthèse
4. Techniques de questionnement
5. Personnalisation de l’offre
6. Accompagnement pédagogique et objections
7. Finalisation de la vente
8. Suivi annuel et prévention des risques

📖 1. Rôle du conseiller et devoir de conseil

🔑 Notions clés & Définitions

• Devoir de conseil : Obligation professionnelle consistant à collecter des informations, analyser la situation et recommander une solution adaptée, en engageant la responsabilité du conseiller et de l’établissement.
• Conseiller stratégique : Professionnel qui accompagne le client dans un monde de plus en plus digitalisé, en transformant les besoins en décision éclairée plutôt qu’en “plaçant” un produit.
• Recommandation tracée : Recommandation qui doit pouvoir être expliquée, justifiée et documentée afin de démontrer la cohérence entre les besoins du client et la solution proposée.

📝 Points essentiels