Gestion des opérations suspectes en banque

📋 Plan du Cours

1. Analyse des flux bancaires
2. Qualification du soupçon
3. Déclaration de soupçon
4. Typologies clients banque
5. Analyse des justificatifs
6. Gestion du doute
7. Exigences réglementaires
8. Outils et processus LCB-FT
9. Objectivité dans l’analyse
10. Gestion de la pression

📖 1. Analyse des flux bancaires

🔑 Notions clés & Définitions

• Analyse des flux atypiques : Examen approfondi des mouvements financiers inhabituels ou incohérents par rapport au profil du client ou à ses activités habituelles, permettant d’identifier des opérations suspectes ou illicites.
• Connaissance des opérations bancaires : Maîtrise des différentes opérations financières, leur fonctionnement, leurs caractéristiques et leur contexte, afin d’identifier rapidement les flux inhabituels ou suspects.
• Vision terrain des risques associés : Approche pratique et concrète permettant d’évaluer les risques liés aux flux en se basant sur l’expérience du terrain, notamment la connaissance des typologies de clients et des opérations courantes (voir section 4).
• Traitement des alertes : Processus de réception, d’analyse et de traitement des signalements d’opérations potentiellement illicites, en vue de déterminer s’il convient de qualifier un soupçon ou de classer le dossier.
• Échange avec équipes conformité : Interaction régulière avec les équipes de conformité pour partager l’analyse, confronter les points de vue, et assurer une cohérence dans la…