Flashcards: Gestion de patrimoine et stratégies d'investissement — 14 cards

Gestion de patrimoine — définition ?

Stratégies pour optimiser, protéger, transmettre le patrimoine.

Épargne de précaution — rôle ?

Faire face aux imprévus rapidement et en sécurité.

Transmission de patrimoine — objectif ?

Transférer biens entre générations, optimiser fiscalement.

Fiscalité avantageuse — avantage ?

Réduction de la charge fiscale sur certains placements.

Rôle du conseiller — mission ?

Diagnostiquer la situation et proposer des solutions adaptées.

Profil d’épargnant — critère clé ?

Objectifs, tolérance au risque, situation financière.

Disponibilité des fonds — importance ?

Facilité d’accès aux fonds en cas de besoin.

Rendement — nature ?

Type de gain généré par un placement.

Placements faibles rendements — exemple ?

Livret A, LDDS, Livret Jeune.

Placements à rendement élevé — exemple ?

PEA, assurance vie, UC.

Placements intermédiaires — objectif ?

Diversifier et équilibrer avec risque modéré.

Placements long terme — exemple ?

Assurance vie, PER.

Livret A — caractéristique ?

Sécurisé, liquide, rendement faible, fiscalité nulle.

Unité de Compte — risque ?

Perte en capital possible, rendement élevé.