Les Fondamentaux de l'Assurance-Vie

📋 Plan du Cours

1. Fonctionnement assurance-vie
2. Fonds euros
3. Unités de compte
4. Frais assurance-vie
5. Fiscalité assurance-vie
6. Transmission patrimoniale
7. Univers d'investissement
8. Gestion libre vs pilotée

📖 1. Fonctionnement assurance-vie

🔑 Notions clés & Définitions

• Enveloppe fiscale de placement : Structure permettant d’investir tout en bénéficiant d’avantages fiscaux, notamment en France, en regroupant différents supports d’investissement dans un cadre fiscal avantageux.
• Contrat multisupport : Contrat d’assurance-vie qui offre la possibilité d’investir dans plusieurs types de supports, tels que fonds en euros et unités de compte, permettant une diversification et une souplesse d’investissement.
• Accessibilité aux mineurs : Possibilité d’ouvrir un contrat d’assurance-vie au nom d’un mineur, facilitant la transmission et la constitution d’un patrimoine dès le plus jeune âge.
• Ouverture auprès d’un assureur : La souscription du contrat d’assurance-vie doit se faire auprès d’un établissement d’assurance agréé, garantissant la légalité et la sécurité du placement.
• Souplesse et polyvalence de l’assurance-vie : Capacité à adapter le contrat selon les besoins, en choisissant les supports, en effectuant des arbitrages, ou en modifiant les bénéficiaires, ce qui en fait un outil très flexible.
• Disponibilité des sommes versées : Les fonds investis dans l’assurance-vie restent accessibles à tout moment,…