Techniques de Financement à Court Terme

📋 Plan du Cours

1. Mobilisation créances
2. Crédits bancaires
3. Affacturage
4. Billets de trésorerie
5. Escompte Dailly

📖 1. Mobilisation créances

🔑 Notions clés & Définitions

• Mobilisation des créances : Ensemble des techniques permettant à une entreprise de convertir ses créances en liquidités rapidement, notamment par l'escompte ou la cession Dailly, afin de financer ses besoins à court terme.
• Escompte Dailly : Opération par laquelle une entreprise cède ses créances professionnelles à une banque via un registre, permettant d'obtenir immédiatement des fonds, sans recours à une procédure d'escompte classique (voir section 5).
• Cession Dailly : Forme spécifique de mobilisation des créances où l'entreprise transfère ses créances professionnelles à une banque en inscrivant celles-ci sur un registre Dailly, facilitant leur financement à court terme (voir section 5).
• Financement à court terme par créances : Modalités de financement permettant à une entreprise d'obtenir des liquidités en mobilisant ses créances, notamment par l'escompte Dailly ou la cession Dailly, en évitant le recours aux crédits bancaires classiques (voir section 2 et 5).
• Crédits à court terme : Financements temporaires accordés par les banques ou établissements financiers pour couvrir les besoins immédiats de l'entreprise, incluant la mobilisation des créances, mais aussi d'autres formes comme le découvert ou le crédit de campagne (voir section 2).