Connaissance et parcours client bancaire

📋 Plan du Cours

1. Connaissance du client en banque
2. Processus KYC et obligations réglementaires
3. Parcours client et accueil bancaire

📖 1. Connaissance du client en banque

🔑 Notions clés & Définitions

• Connaissance du client : La connaissance du client est une démarche de banque visant à garantir la conformité aux lois et règles applicables tout au long de la relation.
• Parcours client : Le parcours client regroupe les moments avant, pendant et après l’achat, au cours desquels la connaissance du client doit être mobilisée.
• Accueil bancaire : L’accueil bancaire désigne les interactions lors de la prise en charge en agence ou à distance, qui structurent la relation commerciale.

📝 Points essentiels

• La connaissance du client sert à assurer la conformité des établissements avec la loi et la réglementation.
• La connaissance du client doit être travaillée tout au long du parcours, lors des différents accueils du client.
• L’accueil en agence et la relation à distance influencent la qualité de la relation commerciale avec le client.

📖 2. Processus KYC et obligations réglementaires

🔑 Notions clés & Définitions