Karteikarten: Maîtrise du processus de conseil financier — 16 Karten

Devoir de conseil — définition ?

Obligation d'analyser et recommander une solution adaptée.

Conseiller stratégique — rôle ?

Accompagne le client dans un monde digitalisé, en transformant ses besoins.

Recommandation tracée — importance ?

Doit être expliquée, justifiée et documentée.

Recueil des infos — catégories ?

Personnelles, professionnelles, financières, objectifs.

Analyse des besoins — objectif ?

Explorer motivations, contraintes, et perceptions du client.

Besoin exprimé — partie ?

Partie visible de motivations et attentes.

Analyse factuelle — éléments ?

Revenus, charges, patrimoine, situation professionnelle.

Analyse comportementale — but ?

Comprendre rapport au risque et décisions sous stress.

Analyse contextuelle — facteurs ?

Taux du marché, inflation, réglementation, tendances sectorielles.

Techniques de questionnement — but ?

Détecter besoins latents et vérifier compréhension.

Biais de confirmation — définition ?

Recherche d’informations confirmant la croyance initiale.

Biais d’ancrage — effet ?

Focalisation sur un chiffre entendu précédemment.

Personnalisation de l’offre — démarche ?

Adapter la proposition aux objectifs, profil, contexte.

Profil psychologique — utilisation ?

Calibrer le niveau de risque acceptable pour le client.

Accompagnement pédagogique — but ?

Expliquer simplement et vérifier la compréhension.

Objection — définition ?

Blocage du client lié à peur, incompréhension ou doute.