Introduction au contrat CLER

📋 Plan du Cours

1. Objectifs et présentation générale du contrat CLER
2. Fonctionnement et phases du contrat CLER : constitution et restitution
3. Supports d’investissement du contrat CLER : fonds AGIPI, fonds Euro Croissance et unités de compte
4. Diversification des supports : poches actions, taux, thématiques et actifs réels
5. Gestion pilotée thématique ESG et conventions de gestion adaptées aux profils d’épargnants
6. Garanties en phase de constitution : garantie plancher, investissement progressif et sécurisation des plus-values
7. Modalités de sortie du contrat CLER : rachats, rentes viagères, assurance transmission et conventions de règlement
8. Fiscalité avantageuse du contrat CLER en cours de vie et en cas de décès
9. Parcours de souscription en ligne du contrat CLER : outils, étapes et validation

📖 1. Objectifs et présentation générale du contrat CLER

🔑 Notions clés & Définitions

• Assurance-vie : Placement financier privilégié en France, caractérisé par un encours de 936 milliards d’euros en 2023, offrant la possibilité d’épargner avec des avantages fiscaux.
• Contrat CLER : Un contrat qui s’adresse à toute personne de moins de 95 ans.

📝 Points essentiels