Tarjetas de memoria: Les Fondements du Conseil en Gestion Patrimoniale — 18 tarjetas

Obligation d'information — définition ?

Devoir de fournir une info claire sur les risques et enjeux.

Mise en garde — rôle ?

Alerter le client sur les risques liés aux opérations.

Information précise — sur quoi ?

Risques fiscaux, impact civil et fiscal des opérations.

Niveau de conformité — objectif ?

Répondre aux besoins spécifiques du client.

Obligation de conseil — définition ?

Proposer des solutions adaptées à la situation du client.

Conseil pertinent — critère ?

Adapté, évite la routine, répond aux besoins.

Conseil sécurisé — principe ?

Conforme aux effets civils et fiscaux, maîtrise les risques.

Sécurité fiscale — but ?

Éviter redressements en informant précisément sur les risques.

Risque fiscal — définition ?

Possibilité de redressement ou contestation fiscale.

Faveurs fiscales — avantage ?

Réduction ou exonération légale des impôts.

Recueil d'informations — étape clé ?

Collecter toutes les données pertinentes du client.

Analyse des données — objectif ?

Interpréter juridiquement, fiscalement, socialement, financièrement.

Points de vigilance — signification ?

Éléments nécessitant une attention particulière.

Ressources patrimoniales — définition ?

Biens et droits que possède le client.

Diagnostic patrimonial — but ?

Évaluer ressources, obstacles, opportunités.

Analyse familiale — aspect ?

Étudier situation matrimoniale, régime, contrat.

Descendance — influence ?

Impact sur transmission, libéralités, égalité.

Analyse ascendante — concerne ?

Actifs et patrimoine des ascendants, transmission future.