Tarjetas de memoria: Introduction aux Fonds et Gestion de Portefeuille — 24 tarjetas

Fonds du marché monétaire — définition ?

Investissent dans titres liquides à court terme, faibles risques.

Fonds de titres à revenu fixe — objectif ?

Fournir un revenu régulier et sécurité du capital.

Fonds équilibrés — composition ?

Actions et obligations, variable selon la conjoncture.

Fonds d’actions — risque principal ?

Haute volatilité et risque de marché.

Fonds à date cible — particularité ?

Répartition évolutive selon la proximité de la date.

Gestion active — rôle ?

Surpasser l’indice par sélection active.

Gestion passive — stratégie ?

Reproduire la performance d’un indice.

Gestion en indexation partielle — principe ?

Combinaison gestion passive et active.

Prix de rachat — basé sur ?

Valeur de l’actif net par part (VANPA).

VANPA — signification ?

Valeur d’un titre dans le fonds, calculée par actif total/parts.

Rétrocession des parts — impact ?

Diminue le nombre de parts, influence la VANPA.

Prix de base rajusté — but ?

Calculer gains/pertes en tenant compte des distributions.

Incidences fiscales — concernent ?

Impôts sur distributions, gains, intérêts.

Plan de retrait systématique — caractéristique ?

Retraits réguliers, indépendants de la valeur.

Plan à délai fixe — définition ?

Retraits selon calendrier prédéfini jusqu’à épuisement.

Plan à pourcentage fixe — principe ?

Retirer un pourcentage constant du portefeuille.

Plan de sommes fixes — avantage ?

Simplicité, mais risque de diminution du capital.

Mesure de performance — outil clé ?

Taux de rendement pondéré dans le temps.

Choix d’un indice de référence — importance ?

Permet une évaluation objective de la performance.

Rendement — signification ?

Croissance du capital, incluant revenus et plus-values.

Risque — relation avec rendement ?

Plus de risque, potentiel de rendement supérieur.

Indicateurs de volatilité — exemples ?

Écart-type, variance, mesurant la dispersion.

Fonds spécialisés — caractéristique ?

Concentrés sur secteur ou région précis.

Fonds alternatifs — stratégie ?

Utilisent vente à découvert, levier, couverture.