Flashcard: Gestion de fortune et nouvelles tendances — 24 carte

Gestion de fortune

Allouer, surveiller, gérer actifs et dettes

Tâches fondamentales

Constituer, conserver, transmettre patrimoine

Crise 2008

A révélé conflits d'intérêts et vision à court terme

Gestion large

Intègre actifs, dettes, flux, revenus, dépenses

Mandats

Discrétionnaire: banque décide, conseil: client décide

Capacité vs propension

Capacité: risque supporté; propension: risqué voulu

Bilan, compte, financement

Analyses successives en gestion de fortune large

Anamnèse

Recueil factuels et subjectifs du client

Diagnostic

Identifier risques et présenter variantes

Trois phases de conseil

Anamnèse, diagnostic, thérapie

Banques mondiales

Offrent gamme complète, conflits d’intérêts possibles

Family offices

Gèrent fortune pour familles très fortunées

Banque intégrée

Offre complète mais conflit d’intérêts

Segmentation statique

Clients attribués à un conseiller selon besoins actuels

Segmentation dynamique

Client suivi selon parcours de vie

Offshore

Réside dans un pays différent du centre bancaire

Onshore

Réside dans le pays du centre de la banque

Echange automatique

Rend évasion fiscale plus difficile

Tâches du gestionnaire

Construire relation, écouter, agir, réévaluer

Profil d’investisseur

Base pour propositions et modes de gestion

Nouvelles responsabilités

Intégrer ESG, ISR, gestion situation complexe

Système 1

Pensée intuitive, rapide, peu énergivore

Système 2

Pensée logique, lente, énergivore

Vocation

Professionnel s’identifie à sa mission