Flashcard: Introduction au contrat CLER — 18 carte

Objectifs du contrat CLER

Allier sécurité et performance en assurance vie.

Phases du contrat CLER

Constitution et restitution.

Supports d’investissement

Fonds AGIPI, Euro Croissance, unités de compte.

Diversification supports

Actions, taux, thématiques, actifs réels.

Gestion thématique ESG

Répartition ajustée selon profil et horizon.

Garanties en constitution

Plancher, investissement progressif, sécurisation des plus-values.

Modalités de sortie

Rachats, rentes, transmission, conventions.

Fiscalité du CLER

Avantages dès la première année, abattements, exonérations.

Souscription en ligne

Outils, étapes, validation automatisée.

Objectif de souscription digitale

100% en ligne, 70% via outils digitaux.

Supports AGIPI

Participation aux bénéfices à 100%.

Unités de compte

Supports diversifiés sur marchés, thématiques, ISR.

Poche taux

Obligations, monétaires, diversifiés.

Supports thématiques

Tendances marché, développement durable, immobilier.

Actifs réels

Immobilier, infrastructures, AXA Immo Avenir.

Conventions de gestion

Personnalisées, hybrides, thématiques, profils.

Garantie plancher

Capital au moins égal aux versements nets.

Modalités de sortie

Rachats, rentes, transmission, conventions adaptées.