Flashcard: Introduction aux Placements et Assurance — 18 carte

Devoir de conseil — définition ?

Obligation de proposer un contrat adapté au client.

Recueil d’informations — rôle ?

Préparer le conseil en collectant données et besoins.

Directive (UE) 2016/97 — objectif ?

Renforcer la protection et harmoniser la distribution.

Service de recommandation — autorisé ?

Oui, basé sur l’analyse des informations recueillies.

Rémunération distribution — définition ?

Sommes perçues lors de la vente d’un produit.

Conflits d’intérêts — problème ?

Influence potentielle du distributeur au détriment du client.

Supports de taux — exemples ?

Livret A, LEP, PEL, CEL.

Livret A — caractéristique ?

Plafonné, sans fiscalité ni prélèvements sociaux.

PEL — durée minimale ?

4 ans minimum.

OPCVM — définition ?

Placement collectif géré par des professionnels.

SICAV — différence ?

OPCVM à capital variable, valeur de parts évolutive.

Action cotée — rôle ?

Représente une part du capital d’une entreprise.

Obligation — nature ?

Titre de créance avec paiement de coupons.

Immobilier patrimonial — objectif ?

Stratégie longue, stabilité et valorisation.

Démembrement — rôle ?

Sépare usufruit et nue-propriété.

Usufruitier — droits ?

Usage du bien et perception des loyers.

Or — caractéristique ?

Refuge, valeur durable, cotation possible.

Assurance vie — support ?

Multisupports entre fonds en euros et unités de compte.