Quiz: Connaissance et parcours client bancaire — 6 Fragen

1. Quel est le rôle principal de la connaissance du client en banque ?

A. Remplacer les obligations de contrôle réglementaire à l’ouverture du compte

B. Garantir la conformité aux lois et aux règles applicables tout au long de la relation

C. Fixer le taux de rentabilité des produits vendus au client

D. Mesurer uniquement le niveau de satisfaction commerciale du client

Answer: (B)

Erklärung

La connaissance du client est une démarche destinée à assurer la conformité de la banque avec la loi et la réglementation pendant toute la relation. Elle ne se limite pas à la rentabilité ni à la seule satisfaction commerciale.

2. À quel moment la connaissance du client doit-elle être mobilisée dans la relation bancaire ?

A. Uniquement après la signature du contrat

B. Seulement lors des entretiens en agence

C. Tout au long du parcours client, avant, pendant et après l’achat

D. Seulement lors de l’ouverture du compte

Answer: (C)

Erklärung

La connaissance du client doit être travaillée sur l’ensemble du parcours client, à différents moments de la relation. Elle ne se limite donc pas à une étape unique comme l’ouverture du compte.

3. Que permet principalement le processus KYC en banque ?

A. Définir les objectifs commerciaux du conseiller

B. Remplacer les justificatifs d’identité par une déclaration orale

C. Évaluer uniquement la rentabilité future du client

D. Valider et vérifier l’identité du client, puis encadrer l’entrée en relation et le suivi

Answer: (D)

Erklärung

Le KYC sert à valider et vérifier l’identité du client, puis à encadrer l’entrée en relation et le suivi. Il ne se réduit pas à une simple démarche commerciale.

4. Quelle étape fait partie du KYC dans le cadre des obligations réglementaires ?

A. La réalisation d’un audit marketing du portefeuille

B. La suppression des justificatifs après leur collecte

C. La comparaison des informations avec des bases de données et un contrôle anti-fraude

D. La fixation du plafond de dépenses du client

Answer: (C)

Erklärung

Le KYC inclut des vérifications par comparaison avec des bases de données ainsi qu’un contrôle anti-fraude via des listes de surveillance. Il ne consiste pas seulement à collecter des documents.

5. Comment se définit un parcours client optimisé ?

A. Comme l’organisation des étapes avant, pendant et après l’achat pour améliorer les interactions

B. Comme un ensemble d’actions limité à l’accueil en agence

C. Comme la seule phase de souscription du produit bancaire

D. Comme une procédure destinée uniquement à réduire les coûts internes

Answer: (A)

Erklärung

Un parcours client optimisé organise les étapes avant, pendant et après l’achat afin d’améliorer les interactions. L’objectif n’est pas limité à la souscription ou à la réduction des coûts.

6. Pourquoi les conditions d’accueil sont-elles importantes dans le parcours client ?

A. Parce qu’elles influencent la relation et peuvent favoriser la fidélisation et la croissance

B. Parce qu’elles servent uniquement à formaliser les contrats

C. Parce qu’elles remplacent les autres étapes du parcours

D. Parce qu’elles concernent uniquement l’après-vente

Answer: (A)

Erklärung

Les conditions d’accueil occupent une place importante car elles améliorent les interactions avec le client. Cela contribue à la fidélisation et soutient la croissance de l’activité.