Introduction aux Placements et Assurance

📋 Plan du Cours

1. Devoir de conseil en assurance vie
2. Rémunérations et conflits d’intérêts
3. Supports de taux et épargne logement
4. Placements boursiers et OPCVM
5. Immobilier patrimonial et rendement
6. Démembrement de propriété immobilière
7. Biens divers et SOFICA
8. Assurance vie et capitalisation
9. Gestion, sorties et fiscalité des contrats

📖 1. Devoir de conseil en assurance vie

🔑 Notions clés & Définitions

• Devoir de conseil : Obligation faite aux assureurs ou intermédiaires de vérifier les besoins, la situation et le profil du souscripteur avant de proposer un contrat adapté.
• Recueil d’informations : Étape préalable au conseil qui consiste à rassembler les données sur la situation financière, les objectifs et les connaissances du client en matière financière.
• Directive (UE) 2016/97 DDA : Règlement européen encadrant la distribution d’assurances afin de renforcer la protection des clients et d’harmoniser les règles de conseil et de transparence.
• Service de recommandation personnalisée : Service autorisé par la transposition en France qui permet, sur la base des informations recueillies, de formuler une recommandation adaptée au client.

📝 Points essentiels