Flashcard: Certification AMF : produits et réglementation — 24 carte

À quelles activités s'applique le test d’adéquation ?

À la gestion de portefeuille et au conseil en investissement.

Le test d’adéquation s'applique-t-il à l’exécution simple ?

Non, il ne s'applique pas à l’exécution simple.

Que recueille le prestataire pour vérifier la capacité financière d’un client ?

Des informations sur sa capacité à subir des pertes.

Quelles informations un PSI recueille-t-il avant de recommander un instrument à un client professionnel ?

Ses objectifs, tolérance au risque, connaissances, expérience et capacité financière.

Quand un PSI doit-il recueillir des informations pour catégoriser un client ?

Au moment de l’entrée en relation.

Que doivent mettre en place les PSI contre les risques opérationnels ?

Des protections contre la perte et la fraude.

Quel est l'objectif des protections mises en place par les PSI ?

Sauvegarder les droits des clients sur leurs instruments financiers.

Quelle autorité est centrale pour la protection des données en France ?

La Commission nationale de l’informatique et des libertés (CNIL).

Que fait un compte à terme avec les fonds pendant la durée prévue ?

Il bloque généralement les fonds.

Qu'autorise parfois un contrat de compte à terme avant la fin ?

Un déblocage anticipé avec pénalités éventuelles.

Qu'est-ce qu'un contrat monosupport en assurance vie ?

Un contrat investi généralement dans un fonds en euros.

Qu'est-ce qu'un contrat multisupport en assurance vie ?

Un contrat combinant un fonds en euros et des unités de compte.

Dans quoi sont majoritairement investis les fonds en euros d'une assurance vie ?

En obligations d’État, obligations d’entreprises ou immobilier.

Qu'est-ce qu'un contrat futures ?

Un contrat pour acheter ou vendre un actif à un prix fixé à une date future.

Comment évolue la valeur d'une obligation à taux fixe par rapport aux taux d'intérêt ?

Elle évolue en sens inverse des taux d'intérêt.

Que connaît un investisseur qui achète une obligation à coupon zéro jusqu'à l'échéance ?

La rentabilité de son investissement dès son acquisition.

Qu'est-ce qu'un organisme de placement collectif (OPC) peut détenir ?

Des parts appartenant à des personnes physiques, morales ou associations.

Sur quoi évolue la valeur liquidative des parts d’un OPC ?

Sur les performances du portefeuille de cet OPC.

Quelle est la formule du prix de souscription d’une part d’OPC ?

Prix de souscription = Valeur liquidative + droits d’entrée.

À quoi est soumis la constitution d’un OPCVM ?

À l’agrément de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Qu'impose la demande d'un client professionnel pour être traité comme non professionnel ?

Le PSI peut prendre en compte cette demande.

Que doit adresser un CIF à son client selon MIF 2 ?

Une description du type de conseil fourni, précisant s'il est indépendant.

Dans quel délai doit être évaluée la connaissance des vendeurs d'un PSI ?

Dans les trois mois suivant leur entrée en fonction.

Que peut faire un prestataire en conseil non indépendant avec les rétrocessions ?

Il peut les conserver si le client en est informé.