Optimisation et transmission assurance-vie

📋 Plan du Cours

1. Transmission hors succession et règles légales spécifiques
2. Fiscalité optimisée de l’assurance-vie en cas de décès selon articles 990 I et 757 B du CGI
3. Caractéristiques, diversification et allocation d’actifs du contrat d’assurance-vie classique multi-supports
4. Principe, avantages et contraintes du contrat « Vie Génération »
5. Spécificités, cadre réglementaire et protection des avoirs du contrat d’assurance-vie luxembourgeois
6. Structure des frais et clientèle cible du contrat luxembourgeois
7. Fonctionnement et avantages du contrat à Participation aux Bénéfices Différée (PBD)
8. Synthèse des stratégies d’investissement selon les types de contrats d’assurance-vie
9. Garanties en cas de décès : garantie plancher, garanties complémentaires et devoir de conseil
10. Synthèse des garanties en cas de décès et vigilance réglementaire
11. Synthèse des contrats d’assurance-vie et objectifs clients
12. Synthèse des techniques de transmission et cas pratiques

📖 1. Transmission hors succession et règles légales spécifiques

🔑 Notions clés & Définitions