Risque réel — définition ?
Probabilité et ampleur des pertes mesurées
Risque perçu — rôle ?
Influence la perception subjective du danger
Matérialité de l’actif — localisation ?
L’immobilier paraît tangible et rassurant
Fiche de connaissance client — contenu ?
Revenus, capitaux, situation personnelle, épargne
Objectifs de la construction patrimoniale
Capitaliser, fructifier, sécuriser, transmettre
Pyramide d’allocation — ordre du bas
Résidence principale, épargne de précaution, fonds euro
Épargne de précaution — support ?
Supports liquides et sécurisés, max 3 mois de dépenses
Actifs de rendement croissance — exemples
Actions, immobilier locatif
Actifs alternatifs exotiques — exemples
Crypto, crowdfunding, or, GFI
Socle — élément ?
Résidence principale
Fonds euro — caractéristique principale
Capital garanti, rendement faible
Actions — placement en
PEA, assurance-vie, CTO, gestion privée
Profils de risque légaux — nombre ?
Cinq (sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique, offensif)
Capacité de résilience — rôle ?
Supporter les variations du marché
Horizon de placement — influence ?
Module la tolérance au risque
Obligation — rôle principal ?
Prêt à une entité, risque d’émetteur
Action — rôle principal ?
Part de propriété, volatilité élevée
IG vs HY — différence ?
IG moins risquées, HY plus risquées et plus rémunératrices
Pon a prueba tus conocimientos con 18 preguntas sobre Gestion patrimoniale et fiscalité.
1. Quelle distinction décrit le mieux le risque réel par rapport au risque perçu ?
2. Quel élément fait principalement paraître l’immobilier moins risqué aux yeux des clients ?
Revisa el curso completo en la hoja de repaso para Gestion patrimoniale et fiscalité.
Ver hoja de repaso →Importa tu curso y la IA genera tarjetas de memoria en 30 segundos.
Generador de tarjetas de memoria