Flashcards: Gestion patrimoniale et fiscalité — 18 cards

Risque réel — définition ?

Probabilité et ampleur des pertes mesurées

Risque perçu — rôle ?

Influence la perception subjective du danger

Matérialité de l’actif — localisation ?

L’immobilier paraît tangible et rassurant

Fiche de connaissance client — contenu ?

Revenus, capitaux, situation personnelle, épargne

Objectifs de la construction patrimoniale

Capitaliser, fructifier, sécuriser, transmettre

Pyramide d’allocation — ordre du bas

Résidence principale, épargne de précaution, fonds euro

Épargne de précaution — support ?

Supports liquides et sécurisés, max 3 mois de dépenses

Actifs de rendement croissance — exemples

Actions, immobilier locatif

Actifs alternatifs exotiques — exemples

Crypto, crowdfunding, or, GFI

Socle — élément ?

Résidence principale

Fonds euro — caractéristique principale

Capital garanti, rendement faible

Actions — placement en

PEA, assurance-vie, CTO, gestion privée

Profils de risque légaux — nombre ?

Cinq (sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique, offensif)

Capacité de résilience — rôle ?

Supporter les variations du marché

Horizon de placement — influence ?

Module la tolérance au risque

Obligation — rôle principal ?

Prêt à une entité, risque d’émetteur

Action — rôle principal ?

Part de propriété, volatilité élevée

IG vs HY — différence ?

IG moins risquées, HY plus risquées et plus rémunératrices