Gestion patrimoniale et analyse financière

📋 Plan du Cours

1. La relation de confiance entre le client patrimonial et son conseil
2. La découverte du client par le conseiller
3. Le patrimoine et lʼactivité du client
4. La situation professionnelle de chaque membre du foyer
5. Évaluation de la situation budgétaire du client
6. Les flux de revenus du client
7. Les charges supportées avant et après le projet
8. Lʼessentiel de la gestion patrimoniale par le conseiller bancaire

📖 1. La relation de confiance entre le client patrimonial et son conseil

🔑 Notions clés & Définitions

• Relation de confiance : Lien fondé sur un besoin mutuel de se découvrir entre le client patrimonial et son conseiller, indispensable pour un conseil patrimonial efficace.
• Attentes du client : Ensemble des exigences du client patrimonial incluant une écoute attentive, une analyse personnalisée de sa situation, un besoin d'information sécurisée, et une expertise multidisciplinaire adaptée à ses problématiques juridiques, fiscales et financières.
• Découverte du client par le conseiller : De plus en plus de digital dans lʼusage des produits bancaires, plus de deux tiers des Français possèdent des produits bancaires ou financiers.
• Confiance entre le client patrimonial : Sentiment réciproque qui s'établit lorsque le client patrimonial et son conseiller s'engagent dans une relation basée sur la connaissance mutuelle et la transparence.

📝 Points essentiels