Flashcards: Gestion patrimoniale et analyse financière — 16 cards

Relation de confiance — définition ?

Lien basé sur la connaissance mutuelle et la transparence.

Attentes du client — éléments clés ?

Écoute, analyse personnalisée, sécurité, expertise multidisciplinaire.

Découverte du client — objectif ?

Adapter le conseil à son profil et ses attentes.

Patrimoine brut — définition ?

Somme des actifs et droits détenus par le client.

Biens durables — exemples ?

Voitures, équipements domestiques, biens avec >1 an d'utilité.

Situation professionnelle — importance ?

Influence la stabilité des revenus et la capacité d'emprunt.

Composition du foyer — rôle ?

Évalue endettement et faisabilité du projet.

Évaluation budgétaire — indicateurs clés ?

Taux d'endettement, reste à vivre.

Revenus du client — composants ?

Revenus professionnels et fonciers.

Charges supportées — avant/après ?

Emprunts en cours, loyers, charges liées au projet.

Charges actuelles — incluent ?

Remboursements d'emprunts, loyers.

Capacité de remboursement — critère ?

Montant maximal mensuel selon revenus et charges.

Revenu foncier — définition ?

Revenus issus de biens immobiliers loués.

Faisabilité du projet — vérification ?

Analyse du taux d'endettement et reste à vivre.

Relation de confiance — rôle ?

Assure un conseil efficace et personnalisé.

Découverte approfondie — but ?

Adapter l'offre aux besoins précis du client.