Flashcards: Gestion patrimoniale et fidélisation — 18 cartões

Relation client stratégique — définition ?

Relation de longue durée basée sur fidélité et confiance.

Profil patrimonial élevé — caractéristique ?

Client disposant d’un patrimoine financier et immobilier important.

Transmission SCI — objectif ?

Faciliter gestion et transmission patrimoniale.

Contrat de capitalisation — rôle ?

Fonds à long terme pour valoriser et transmettre.

Prêt immobilier — avantage fiscal ?

Intérêts déductibles sous conditions.

PNB récurrent — exemple ?

Frais de gestion, commissions régulières.

PNB non récurrent — exemple ?

Frais d’entrée, de dossier exceptionnels.

Cadre réglementaire MIF 2 — but ?

Renforcer transparence et protection du client.

Analyse proposition patrimoniale — étape clé ?

Adapter solutions selon profil et objectifs.

Geste commercial — but ?

Fidéliser et renforcer la relation client.

Relation stratégique — facteur clé ?

Fidélité, potentiel futur, solutions sur mesure.

Profil élevé — outil principal ?

SCI, contrats, prêts pour gestion et transmission.

Transmission SCI — avantage ?

Transmission indirecte, flexibilité fiscale.

Contrat de capitalisation — avantage ?

Transmission facilitée, diversification, fiscalité avantageuse.

Prêt immobilier — structuration optimale ?

Structurer avec SCI, optimiser fiscalité.

PNB récurrent — importance ?

Stabilité des revenus de la banque.

MIF 2 — obligation principale ?

Transparence, conseil adapté, documentation claire.

Analyse patrimoniale — objectif ?

Optimiser gestion, transmission et fiscalité.